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南洋行家论股

Author: Tan KW   |   Latest post: Thu, 24 Jun 2021, 10:55 PM

 

【行家论股/视频】BIMB控股 资产素质比同行佳

Author:   |    Publish date:


分析:丰隆投行研究

目标价:4.80令吉

最新进展:

BIMB控股(BIMB,5258,主板金融股)透露,2020财年净信贷成本表现,与先前40到50个基点内的预测相符,且末季时更是减至20到25个基点。

放眼本财年,该公司认为净信贷成本会下降至30到40个基点。

 

行家建议:

BIMB控股管理层在近期与我们的对话中,口吻表现地相当乐观。我们得知,该公司仅有8到9%的贷款资产需提供暂缓还贷援助,这比其他银行给出的15%到20%预测来的好。

同时,BIMB控股上财年净利息赚幅大约为2.4%,胜过先前预测的2.3%到2.35%,仅比2019财年的差15个基点。

只要国行不再降息,该公司估计今年净利息赚幅可改善10个基点;但若又降息,则只增长7个基点;我们预测本财年仅增长3个基点。

贷款方面,末季增长达9%到10%,吻合先前预测,但增速相信会在本财年放缓至7%到8%,不过仍比业界3.5%到4%平均预测来的好。

虽然盈利展望相对强劲,但该公司仍有意严控成本,放眼在本财年将成本收入比削减至53%到54%。

由于没有任何特别进展,我们维持财测、“买入”评级和4.80令吉目标价不变。

我们看好BIMB控股,因为该公司有长期增长动力,以及比起其他小型银行同行有更佳的资产素质。

 

 

https://www.enanyang.my/行家论股/【行家论股视频】bimb控股-资产素质比同行佳

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Labels: BIMB

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