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目标

财务目标-您是否有财务目标？

我正往目标前进

有，但是不够钱来实现财务目标

我不懂如何达到我的财务目标

没有设立任何财务目标

现金流

您的被动收入-Passive Income占总收入的多少

被动收入基本上可以支撑所有开销

少过50%

我不懂什么是被动收入，和如何去开发

没有被动收入

你是否知道每个月钱花在哪？

有常记入每个开销

没有记录的习惯，但是大概知道

我不懂如何跟踪钱花在哪，也不懂如何计划开销

随性花费，不懂花在哪

您的储蓄率是占收入的巴仙-不包含公积金的储蓄

多过30%

10-20%

少过10%

没有储蓄/负债过日

如果需要支付大笔紧急开销，你会如何

我有足够的紧急基金（6个月以上的总收入的数额）

我还有一些储蓄，但它会影响我的储蓄/财务目标

我需要动用信用卡，或向家人借或借贷来应付

我会陷入财务困境，不懂如何是好

您需要支付的总债务（贷款）占每个月收入的巴仙比

没有债务

少过30%

少过50%

超过70%

资产

您的净资产为（总资产扣除总债务）

超过1百万

超过5百千

少过2百5十千

负资产（总债务多过总资产）

如果房贷利率提高1%左右是否会影响您的财务状况

没问题，还有财务盈余来应付1%左右的利率提高

勉强应付得来，但会影响储蓄

无法支付提高的贷款额或需要牺牲其他重要开销

需要借贷/借钱来应付否则屋子会被银行拍卖

您是否有房屋贷款？利率为？

没有

有，BLR-1%以下

有，BLR+0-1%之间

有，BLR+1%以上

您有未付的个人贷款或信用卡或私人教育贷款

没有

有，每个月固定性支付，有时会多给，债务开始减少

有，每个月还最低额，但是也有新的债务（开销）加入，总债务没有大变动

有，但是没有固定性摊还，加上新的债务，债务开始快速攀高

风险保障和管理

如果不幸去世或终身残疾，您的人寿保险能给予家庭多少资助

10年的总收入数额

少过3年的总收入数额

不清楚自己的保障额

没有人寿保险

您的医疗保障是否足够？

我有个人的医药卡（200病房等级，1百千的年限额，和超过1百万的终身限额），同时也附加公司给予的医药福利

我拥有基本的个人医药保障，但是是很多年前的事

我只是依靠公司给予的医药保障

不懂或没有医药保障

如果您无法工作（疾病或受伤），您是否还可以支付家庭开销和贷款？

我的保险给予的赔偿或其他被动收入，可以用于支付家庭开销/贷款

我有疾病保险，但是不确定是否可以足够支付家庭开销/贷款

不太清楚

家庭财务陷入没有收入的状况

您产业的火险保障是否足够支付重建屋子？

赔偿额足够用于支付银行的贷款和重建开销

赔偿额足够用于支付银行的贷款而已

不太清楚

没有购买任何火险

投资管理

您的投资状况为何？

用闲钱来投资

投资同时也让自己承担更多的债务

没有投资

借钱来投资

你的投资回酬为？

符合我的财务计划所设定的回酬率

没有跟进投资的回酬和进展

负回酬

没有投资计划

你的投资是否有有效的分散。

有，分散在不同投资工具，种类，行业和区域等等

集中在一种投资工具/种类/行业，区域

不清楚

没有投资计划

遗嘱，资产管理和分配

您是否有写份遗嘱？

有，近期的事

有，但是已经多年前的事（家庭状况有改变）

有，自己DIY的

没有

您的遗嘱收在哪？

在信托公司/遗嘱撰写公司的保险箱里

收在律师楼

收在家里

收在银行保险箱里

您是否为公积金和保险设立受益人？

有

有，还没有更新最新的受益人（家庭状况有改变）

不懂有没有

没有

您是否已经为特定人士（小孩，年老父母，残障家人，不懂管理钱财的后代）设立私人信托

有

有，但是蛮久的事了（家庭状况有改变）

有想过，但是还没有行动

没有