Tan KW
Publish date: Mon, 13 Jul 2020, 03:37 PM

投资者对机构、司法和金融市场的完整性有足够信心,对资金市场的效率具有重大意义,从金融中介机构的角度来看,赢取投资者信心是重要的,特别是在市场充满不确定因素的阶段,因为投资者需对投放在金融机构,由他们负责管理资金感到放心。

信任是双向联系,客户愿意信任,金融中介值得信任,为加强或提升投资者愿意信任,金融体系、金融服务业,投资公司必须明白,今天建立投资者信心的主要来源。

顾问须专业
与投资者有效沟通

鉴于金融产品日益复杂,多数时候,投资者只能通过数据或网上资讯,尝试了解有关产品,因此,今天的投资者,需要掌握更多资讯了解,形象化他们准备投资的产品,在金融业,那些拥有金融顾问,或许可以比那些没有的,赢得客户较大的信任,前提是金融顾问必须专业,拥有可信知识,以及可以和投资者有效沟通。

投资顾问扮演按个别投资者所需资讯、进行互动角色,在提供客户金融咨询时,具备经济知识与经验是附加优势。

研究显示,当投资者觉得掌握较多资讯,他们会比较信任金融体系,透明度是取得资讯的关键,资讯的流通比较理想,透明度将提高,数据科技的进步,可以将数据转为更有用的资讯,以便有关资讯对投资者更有效用,进而改善投资者的舒适水平。

科技与数据对投资公司做出决策的影响,预料在接下来5至10年更为显著,一些投资公司开始采用人工智能(AI),改善他们分析证券,以及做出投资决策的方式,因为人工智能可以处理数量庞大的数据;也可取得较佳预测、减少错误,以及在投资过程中,取得较大成效。

因此,革新和主动采用科技,在整体投资环境中,可以改善资讯流量及投资过程,让投资者可以较容易取得资讯,提高投资者对投资机构的信任水平,举个例子,一些资产水平较低的投资者,投资需求也比较不复杂,开始接受机器人顾问,替代人类顾问做出投资决策。

信任水平会提升,主要是当一个人认为他有控制能力、或在投资过程中有影响力,这是人类的本质,迹象显示,投资者特别是年轻一代,对量身订制产品比较感兴趣,当他们觉得迎合他们的需求,甚至愿意支付较多资金,以投资有关产品。

举个例子,ESG(环保、社会与监管)投资,被定位为可观成长领域,越来越多人寻求投资的领域,不只是有赚利,也希望投资可以符合他们的价值,此外,来到投资决策,投资者希望处于控制中,这在投资成果可观尤其明显。

不过,自信心错觉也会变成负面,特别是做出不好决策,就是他们向投资顾问提出问责的时候。

多数投资者也同意,塑造可信赖联系,其中最重要的一点是,完全透露收费架构,以及其他成本,虽然投资回酬可能不确定,不过,投资者希望能通过协商基金管理费用,以便在净回酬水平有一些影响力,确保他们所付的费用合理。

或不满意顾问收费偏高

投资者离开一家投资公司或投资顾问,首要原因是顾问收费偏高,而且在成本架构方面缺乏透明度。

为建立投资者的信心,投资专业人士和公司,必须认同可信赖度与专业主义的基本元素,可信赖度可以通过杰出的表现、凭据、遵守行业道德守则达成,专业主义是一种思维,包括能力的实践,展现给客户的客户为首价值。

 

https://www.sinchew.com.my/content/content_2306075.html

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