南洋行家论股

【行家论股】大马银行 赚幅收紧拖累财测

Tan KW
Publish date: Tue, 27 Feb 2024, 07:32 PM
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南洋行家论股

分析:肯纳格投行研究

目标价:4.80令吉

最新进展:

大马银行(AMBANK,1015,主板金融股)2024财年第三季(截至12月底)净利按年增22.3%,至5亿4341万令吉。

该行第三季营业额录得11亿5134万令吉,按年微跌5.8%。

首9个月来看,大马银行累积净利按年增加8.6%,至13亿9156万令吉;累积营收则为34亿7692万令吉,比去年同期低2.1%。

 

行家建议:

大马银行的累积收入表现平平,主要因为净利息收入下滑和信贷成本大增。

大马银行首9个月累积净利为10亿5000万令吉,按年下滑18%,表现比预期差,仅占我们和市场全年盈利预测的66%和62%。

尽管如此,该行将继续采取赚幅为先的策略,管理层也在业绩汇报会上,重申了其每季4亿令吉的盈利指引。

然而,由于考虑到集团的还款援助金增加,我们将2024财年的盈利预测下调了9%。同时,在赚幅收紧的前提下,我们也下调2025财年盈利预测的6%。

由于看好大马银行的永续股本回报率(ROE)前景和更高的股息支付率,我们维持“超越大市”评级,目标价为4.80令吉。

 

 

 

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