(吉隆坡1日讯)大马银行(AMBANK,1015,主板金融组)减值贷款增加,第三季净利下挫30%,加上高达1亿2800万令吉裁员费用将在下季度认列,分析员一致大幅下调公司财测及目标价。
马银行研究指出,该公司第三季核心净利下跌24%。在考虑了净利息赚幅(NIM)成长走低和信贷成本高后,马银行下调未来3年财测,各降低10%。
净利息赚幅未改善
丰隆研究认为,大马银行早前定下在2020年成为国内前4大银行,可以看得出有些进展。中小企业贷款按年成长19%。不过,净利息赚幅却缺乏改善迹象,主要定存存款向来往储蓄户头(CASA)转移速度缓慢。
MIDF研究指出,对该公司定期存款成长速度超越CASA一事感到失望,前者按年成长17.7%至799亿令吉,后者仅成长7%至200亿令吉,相信将会进一步使净利息赚幅承压。
针对该公司坏账拨备情况,MIDF指出第三季的拨备走扬至8090万令吉,但当中5000万令吉已经在今年1月偿还,将以回拨方式入账。
达证券在纳入1亿2800万令吉互惠离职方案(MMS)成本考量后,认为该公司2018和2019财年净利将分别减少21.5%和14.7%。
肯纳格研究也调低该公司2018年财测8%,主要是是基于信贷成本走高4个基点以及庞大裁员费用等。
不过,MIDF认为,虽然离职方案费用将会在下个季度认列,但预计每年该公司将省下8000万令吉。
联昌研究则表示,大马银行资产素质出现改善,毛减值贷款从上季度1.88%,走低至1.77%。此外,贷款损失覆盖率也企于100%以上,当中包括监管储备。
达证券保守地认为,金融市场依然充满挑战,大马银行面对挑战包括信贷成本高涨、贷款回拨利好消失以及营运成本走扬等挑战。
http://www.sinchew.com.my/node/1732112/下季纳入128亿裁员费.大马银行财测大砍
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