基本上,有五种普通的方式,可以从股市买卖股票中赚钱。
1. 投机
2. 投资
3. 套利(arbitrage)
4. 首次公开募股(IPO)
5. 操纵(非法,但在大多数股市是存在的)
从上述的5种方法,大多数散户都会尝试用第一种方法从股市赚钱,作为他们的额外收入。
尽管他们总是认为自己是投资者,但其实大多数散户都是短线交易者(俗称投机者)。请参考我第二期的专栏(2月11日)“买股票要长期投资或投机”,你就知道我所言非虚。
一个成功的短线交易者,必须像一位武术大师一样,技术到达了一个高的境界后,出手时要快,狠和准。
快:买卖快人一步
快,是指买和卖股票都比别人快一步。买要在别人未买时你就先买,而且买到的价格要比大部分人来得低。卖要在别人未卖之前你就先卖,而且卖到的价格要比大部分人来得高。
因此,每个散户都想比别人快一步的买卖股票来赚“快”钱。但是,世事往往事与愿违。在股市,大多数的散户都是非常快的亏钱,而不是赢钱。
为什么呢?因为很多散户都还没有好好的掌握基本的交易技术,就想一步登天快速的赢大钱,因而犯上了眼高手低的毛病。
狠:仔细分析狠狠进场
狠,是指当散户看到很有机会赚钱时,他们就敢敢的下重注,把现钱都用光了,而有些人甚至借钱买股票。
他们买的数量,有可能比起他们能力范围内所能承受的损失更多,因为他们都希望在股市,狠狠的大赚一笔钱。
其实,大多数散户都经历过的,不是在股市狠狠的赚了一大笔钱,而是狠狠的摔了一交,而他们下重注在股票的钱,也狠狠地一去不复返了。
为什么呢?因为很多散户在下重注前,都还没有好好的掌握到赚大钱的技巧,而犯上了好高骛远的毛病。
当散户拥有最大信心的时候,通常也是他们最容易输钱的时候,如拿破仑遭遇滑铁卢一样,一败涂地。
因为他们的信心,可能是来自所谓的内幕消息,而一时的财迷心窍的下重注,但其实他们可能已经掉入了庄家的圈套了。
应运用在3地方
要在股市成功,你的狠劲应该运用在其他的方面,如下:
1. 在尽可能的仔细分析后,你要狠狠的进场。很多时候,散户都犯上了分析瘫痪(paralysis of analysis)的错误,因而错失了很多的良机。优柔寡断的人是不适合投机的。
2.当股价上涨时,你要狠心的利用一套标准化的交易系统,不要这么快见好就收的套利了。
3. 当情况不利时,你就要很狠心的止损离场。
通过上述狠狠的方法,即使你因其他原因而没有赚很多钱,也不会损失大笔金钱。
准:预测力和眼光准确
准,是讲散户有很准确的眼光和预测能力。例如很准确的预测到公司的业绩、股票买入和卖出的价格等等。
其实,股价波动的因素千变万化,就算是有很丰富经验的投资者,他们的预测能力也都不会比其他的人好很多。
为什么呢?
其实一般人本身就不拥有神准的预测能力,只有那些具有所谓超能力的人,才有神准的预测能力,但他们是万中无一的。
所以,普通人就依靠各种分析方法,包括基本面、技术面、财经面,甚至观察庄家的一举一动等等,来预测股价的走势。
电脑分析事半功倍
然后慢慢演变成用电脑分析市场上的数据,所以,市面的电脑分析系统如雨后春笋般涌现。
如果你想要更快、更容易和更准确的预测股价,你可以利用电脑分析系统,来帮你达到事半功倍的效果。
但是,到今天为止,就算运用最强大的电脑,包括人工智能和机器学习(Machine Learning ),也达不到神准的预测能力。
然而,电脑分析系统不是帮你在股市赚钱的最终答案。否则,每个使用电脑分析系统的人,都可以赚很多钱了,股市就不会再有输家了。而且也不再有普通的股票交易员了,因为他们都应该已被电脑取代了。
所以,与其浪费时间在找万无一失的电脑分析系统,最实际的方法是运用一套标准化的交易系统,并纳入进场、出场、资金和风险管理的策略等。
这样散户才能重复的运用这个系统化的交易系统来交易股票,手法不但熟能生朽,而且还可以观察到为什么同一个方法有时候赚钱,而有时会输钱。
然后,他们才可以做详细的分析,调整和改进。换句话说,通过标准化的运作流程,他们的交易能力会慢慢的提升,和越来越接近神准的预测能力了。
投机是双刃剑
投机“快”、“狠”、“准”是把双刃剑,你可以非常快地赚钱,但也可能更快地失去它,如果你先从运气中获胜的话。
笔者在资本市场拥有超过25年的工作和交易经验,并主讲了数百场的讲座和研讨会,但我仍然继续参加由本地和外国讲师的研讨会,向他们学习不同和最新的交易和投资策略,让我能够进一步地改善自己的交易系统。
在股市,学无先后,(发)达者为先。股海无涯,你上岸了吗?
如果还没有,你是否投入了足够的时间和精神,学习如何实现你的财务目标?