南洋行家论股
艾芬银行 净利息赚幅蒙压
目标价：2.60令吉
最新进展：
艾芬银行（AFFIN，5185，主板金融股）截至今年9月的2018财年第三季，净利增2.6倍至1亿4456万3000令吉，并建议派发每股5仙股息。
营业额从去年的3亿2795万4000令吉，年增51.3%至4亿9624万9000令吉。
行家建议：
艾芬银行首三季净利表现超越我们的预测，归功于拨备大幅减少。
截至目前，艾芬银行的贷款业务增长率已经达到9%，正逼近全年10%的目标。
此外，存款业务增长也已经达到11%的原定目标，然而，我们认为净利息赚幅将会承受压力，因为来往与储蓄户头（CASA）的比重较低，只占总存款的15%。
首三季的成本对收入比率为63%，因此，能否在第四季削减开销并达到低于60%的目标，目前还有待观察。
我们维持“守住”评级，以及2.60令吉的目标价格，相等于0.5倍的股价对账面值比例。
http://www.enanyang.my/news/20181220/艾芬银行-净利息赚幅蒙压/
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