一身筆挺西裝，加上高貴的手提袋、手錶和眼鏡等行頭點綴，醒目的外觀頓時加深了你我對其“專業”的評分。

 

但是，金玉其外，敗絮其中，外在多光鮮亮麗，就代表內涵同樣豐富嗎？從電影《大賣空》的不擇手段，到《華爾街之狼》的紙醉金迷，糜爛人生，都打破了我們對衣著光鮮亮麗的金融業專業人士的“專業”眼光，也打擊了我們對所謂“專業”的信心。

 

普羅大眾根本無法單憑肉眼即可看穿一個人的“專業”內涵，因此要重塑市場對金融服務領域的信心，樹立基本的“專業”標準絕對是最佳方案。

 

看到了市場對領域專業標準的重視，國家銀行與證券監督委員會在2014年9月24日聯手組成金融服務專業委員會（FSPB），以發展銀行、保險、伊斯蘭金融及資金市場的專業標準。

在成立初期，FSPB便立志開發出國內金融機構適用，並符合國際水平的核心行為準則，而由大馬領域協會，以及海內外專家組成工作小組也應孕而生，一肩扛起此項重大評估工作。

隨著成立滿1週年，FSPB在吸收橫跨大馬、新加坡、香港、印度、瑞士、英國和美國多達280個金融機構、領域協會、專業團體和主要國際監管機構的諮詢意見後，終於推出金融服務領域行為準則（Code of Ethic）。

FSPB領域行為準則意在成為每位在金融服務領域工作者的指南，通過領域自行開發出符合領域和公眾利益的自願性準則來完善正統監管系統，以及為公眾監管金融服務領域行為作出貢獻。

FPSB認為，從事金融服務領域工作的機構和人士應繼續遵守相關準則，以提昇領域專業和準則水平。

 

5大行為準則

金融服務領域5大行為準則，包括：

◆準則1：能力（Competence）

從事金融服務領域工作的人士應開發，以及維持相關知識、技能和言行，來確保他們能專業和熟練地完成工作，其中包括在完成盡職調查、取得和例常更新、相應資質、培訓、專業知識和實踐經驗的情況下執行工作。

◆準則2：正直（Integrity）

從事金融服務領域的機構和人士應待人至誠，並在任何交易中保持開放態度，這包括展現出負責任和守信的行為與態度，避免任何的動作可能損害領域的聲譽和可信度。

◆準則3：公正（Fairness）

橫跨金融服務領域的機構和人士有義務和追求公正和透明的文化，這包括尊敬與他們有專業關係的人士，並確保他們在對利益關係者作出決策和行動時考量後果。

◆準則4：機密（Confidentiality）

從事金融服務領域的機構和人士應保障信息的機密性和敏感度，這包括只運用在指定用途，以及不會在未授權的情況下，將信息披露予第三方，除非是基於法律或監管要求。

◆準則5：客觀（Objectivity）

從事金融服務領域的機構和人士的商業和專業判斷力不應受到利益衝突、偏見或不恰當的影響力左右，他們應申報可能影響他們客觀性的任何事項。

 

冀獲國際認可

FSPB主席丹斯里阿茲曼哈欣表示：“FSPB列出一套5項的遠大基本行為準則，金融服務領域機構和個人都應該遵守。這套準則根據簡易使用和通用性來進行草擬的，5大準則涵蓋能力、正直、公正、機密和客觀。”

他認為，專業人士將一套核心準則打造成強大的文化，有望創造出更穩健的金融服務領域，進而強化領域的形象和公眾信任度。

 

提昇專業水準

“FSPB的金融服務領域行為準則意在提昇專業水準，以及橫跨金融服務領域的準則水平來幫助重建、維持和強化公眾對領域的信賴。我們希望相關準則不僅獲得大馬接受，也獲得國際認可。”

大馬銀行協會主席，同時也是馬來亞銀行總裁兼首席執行員的拿督阿都法立說：“FSPB領域行為準則是金融服務領域另一重大里程碑，而我們的會員對此感到歡迎，主要是這將進一步強化領域的信心和信賴度。”

他指出，強大的金融領域將繼續在國際發展中扮演關鍵角色，而作為區域銀行，這也將使集團滿足各業務據點利益關係者（Stakeholder）對準則標準一致性的期待。

阿都法立補充：“FSPB領域行為準則將完善現有銀行採納的行為準則。我有信心我們的會員和雇員將制度化相關準則，並以此作為決策指南和時時履行，進而強化領域監管，同時避免行為準則重疊造成的成本損失。”

大馬銀行首席執行員拿督蘇萊曼說：“我們對FSPB發出的領域行為準則表示歡迎，並很欣慰地將相關5大準則嵌入集團所有職員現遵守的行為準則內。”（星洲日報／投資致富‧4月精彩‧文：洪建文）