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区域收入增 减值损失降 马来亚银行末季多赚5%

Tan KW
Publish date: Mon, 27 Feb 2023, 09:56 PM

(吉隆坡27日讯)区域经济活动改善,带来更高的营业收入,以及净减值损失降低,(MAYBANK,1155,主板金融服务组)截至2022年12月31日第四季净利达21亿6730万7000令吉,按年增5.37%,前期净利是20亿5687万1000令吉。

马银行今天公布最新,2022财政年全年净利录得82亿3494万9000令吉,比2021财政年的80亿9622万9000令吉按年增长1.71%。

第四季营业额达145亿零985万2000令吉,按年增多28.89%。累积全年的营业额年增10.78%至509亿1387万2000令吉。

每股派息30仙

董事部建议派息每股30仙。全年股息为每股58仙,派息率为84.6%,超过40至60%的派息政策。

根据马银行业绩报告,第四季净利息收入和伊斯兰银行计划业务收入按年增加9.5%,至55亿零120万令吉。不过,从保险和伊斯兰保险子公司赚取的净保费减少3.4%, 至20亿9410万令吉。

与2021年第四季比较,集团的其他营业收入增加7亿7340万令吉,达到17亿6600万令吉,主要是5亿1500令吉的金融投资重估未实现按市值计价的收益增加。

第四季的贷款、预支、融资和其他债务减值损失准备金增加1亿5150万令吉或96.3%,至3亿零880令吉。

此外,第四季间接费用按年增加15.3%,主要原因是较高的人事开支、营销开支和设立成本。不过行政和一般开支有所减少。

该集团基于基金的净收入增长8.4%至206亿9000万令吉,全年非利息收入上涨9%至69亿3000万令吉,净营运收入增长8.5%至276亿2000万令吉。

集团拨备前营运盈利增长6.3%至148亿1000万令吉,净减值亏损改善13.7%至27亿9000万令吉,税前盈利增长11.6%至健康121亿5000万令吉,其流动状况健康,集团流动性覆盖率(LCR)为145.4%;CET1资本比率14.78%、总资本比例18.20%。

总贷款增6%

马银行集团总贷款按年增长6%,这得益于大马、印尼和新加坡这3个市场分别增长6.7%、5.8%和0.5%,而其他国际市场则录得2.5%增长。

与此同时,集团存款总额增长3.5%,受大马增长5.4%和新加坡增长0.4%的带动,主要受定期存款组合扩张的推动。

马银行主席丹斯里詹占赛拉尼表示,2022年是充满挑战的一年,不过集团在扩大客户群盈利方面取得进展,同时保持整体增长。

集团总裁兼首席执行员拿督凯鲁沙烈指出,营收增长显示马银行近年来的发展具实力和弹性,以及区域业务、多元化和专注于客户所获得的竞争优势。执行中的M25+策略在实现可持续增长,并在人员和技术方面建立能力。

配合成为本区域可持续业务领导者的愿景,马银行在可持续金融目标方面继续取得强劲进展,在过去2年达到340亿令吉,将可超越2025年实现500亿令吉的目标,以及令本区域将近90万家庭受惠,而2025年目标为100万家庭。由于正面的发展轨迹,集团宣布修订2025年目标,以实现2项可持续发展承诺,包括将500亿令吉的可持续融资修订至800亿令吉,以及让200万家庭受惠。

(南洋商报提供)

利率回升 存贷款竞争
净息差料受侵蚀

凯鲁沙烈表示,集团预计今年3大主要业务皆有成长空间,然而随着利率回升,贷款和存款业务竞争增加,银行净息差(NIM)会有所侵蚀。

凯鲁沙烈今日在业绩汇报会上说,2022财政年马银行大部分财务目标皆超越预测。该行预计今年的股本回酬率会是10.5至11%,比2022年10%略高。

他也发表2023年的经济展望。该行预计,2023年大马经济前景温和,国内生产总值(GDP)成长达4%,而整个银行业的贷款成长率会从去年的5.7%减缓至4.8%。

“随着利率回升,贷款或存款业务竞争提升,来临的净息差收入应会被侵蚀,估计增长5至8个基点。2022年的净息差增长是7个基点。尽管美国升息速度已看到稳定了一些,但仍无法多加预测。”

他补充,银行业的贷款增长预测趋缓,主要是贷款与经济成长走势接近。由于预计大马的经济成长会缓和4%,贷款也会随之放缓,但仍有增长机会,例如提高销售队伍能力。

“无论是大马、新加坡或印尼的中小企业贷款都有成长潜能。因此,估计马银行今年整体继续有所增长,并受到旗下所有业务的支撑。”

他说,前2年的延迟还贷计划已到期,该行正在观察还款状况。事实是,不良贷款或呆账率比预期好,这是相当令人鼓舞的。
在成本方面,他表示,考虑到今年M25+ 5年业务计划策略所需的投资,成本收入比例将在47%左右,比2022年的46.4%增多。成本收入比到2024年都应会上升,在2025年才正常化。关于拨备展望,他说,去年是40个基点,预计今年是35和40个基点。

“至于股息,马银行仍然维持40%至60%的净利派息政策,事实上近年的派息率已超过该比例,2022年达到84.6%”

至于行业地位,他说,在去年宣布M25+ 5年业务计划时,该行有志成为全球伊斯兰财富管理(IWM)解决方案领导者。如果从资产的角度来看,该行已排名世界第五,并且已在新加坡、大马和印尼展开财富管理业务,以新加坡为中心点,吸引来自大马和印尼甚至区域其他地方的客户。

“在利率方面,估计我国隔夜利率估计会再一次上升25个基点,至3%,即回到疫情前的水平。”

谈及马币汇率,该行预测,马币兑美元汇率会从去年的平均4.40令吉升值至4令吉。凯鲁沙烈解释,主要有2个因素支撑,其一是联储局升息速度放缓,美元强势减低,马币兑美元的差距因此缩小。其二是中国开放国门,促进贸易活动,有望带动马币升值。

同样出席汇报会的还包括马银行主席丹斯里詹占赛拉尼,以及首席财务员卡丽查。

 

https://www.sinchew.com.my/20230227/区域收入增-减值损失降-马来亚银行末季多赚5/

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