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【阿弟】黃金 ● 美元 ● 比特幣：誰是完美的錢？
Adi_Investor
Publish date: Wed, 17 May 2017, 06:55 PM
Adi_Investor
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我业余时，替《阿弟说投资》telegram GROUP的会员，做经济周期分析，以及投资趋势的建议、谘询、教育、理財等等。
投资以长期趋势为主，根据趋势的判断哪类资产该买，哪类该卖？再配合适当的交易策略。
这些资产如：股票、债券、房产、黄金等。
目前出版教人如何step by step投資股票的書－－《股票真智慧》
Wechat ID: pigboy1
Email: kongfaw.choo358@gmail.com
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比特幣诞生于2008年，由一个至今神秘的「中本聪」的网友开发。比特幣是一种由开源的P2P软件產生的虚擬货幣。基于一套密码编码、通过复杂算法產生，任何人都可以下载並运行比特幣客户端而参与製造比特幣，利用电子签名的方式来实现流通。它的主要特点包括：去中心化、全球流通、具有专属所有权。
除比特幣外，至少还有30种电子货幣，如：莱特幣、质数幣、比奥幣、瑞波幣、招財幣、美卡幣等等。
比特幣是一种虚擬货幣，它具有固定发行量、特有密码组成、无国界地域、不用纳税等特性。它是一种黄金的模仿货幣，並引入黄金开採的概念，通过计算机运算工具「挖矿」，由于採用密码学的设计，它有了货幣的概念：不可复製，仅供持有者使用。比特幣总量只有2100万个。比特幣存在于数字空间中，隱藏在特定算法里，需要投入大量人力物力才能挖出来。
截笔时，比特幣收盘价是1195美元的歷史高位，而同时黄金价格为一盎司1244美元，二者相差无几。2008年，比特幣诞生时1美元可以兑换1300比特幣，而现在却需要1195美元才可以兑换1比特幣。涨幅超过15000倍。
从歷史上来看，这种涨幅是史无前例的。若在其他资產上，几乎可以肯定超级大泡沫，何况比特幣本身就是虚擬的，即使你把兑换成比特硬幣，该硬幣的价值也不高，如何能比黄金价格？
不过，这里我不討论比特幣是否泡沫，我只说，对比黄金和法幣，比特幣这种虚擬货幣是否更適合担任货幣的角色呢？
货幣必须满足三大条件：交易价值、储蓄价值和价值衡量。
政府和银行集团发行的法幣，除获得政府用法律背书而有交易价值外，其余皆无。几十年来物价不断上涨，背后原因就是政府和银行集团废除金本位，滥发货幣所导致。比特幣这类虚擬货幣是对货幣被政府和银行集团垄断，长年累积的恶果所对应產生的。
要说批评比特幣最差的理由，就是指比特幣是虚擬货幣，完全不可靠。这是只许官兵放火，不许百姓点灯的悖论。政府的法幣超过90%不也是虚擬货幣吗？不过只是在银行帐户上的一个电子数字。而政府的纸幣在物理上，价值也比不上比特硬幣。所以，在物理上，法幣和比特幣是差不了多少，都不及黄金的价值来得硬。
比特幣和法幣的分別，在于一个有政府用法律规定来背书；一个以控制发行量来维持市场对它的信心，但流通量目前仍很低。
应稳住阵脚为先
从概念上来看，比特幣其实比法幣更適合当货幣。它將货幣「去中央化、去国家化」，更能防止货幣垄断所造成的腐败现象。这种货幣垄断造成的腐败在美元本位下已经全球化，结果就是贫富悬殊拉大，99%人民生活更加艰难，经济危机时不时发生。
但是，比特幣在推行的技术上出现极大的失误。就是不清楚现实的各种技术上问题和掣肘，结果使得比特幣的发展偏离正轨。因为比特幣推出之初，盘子实在太小。即使现在也不到300亿美元，人为的操作空间非常大，所以其价格经常出现暴涨暴跌。
比特幣算法本身的设计，每四年產生的比特幣数值会减半的算法，2013年-2016年平均每10分钟產生25个比特幣，2017年开始，这个数会降低到12.5个。隨著挖矿难度增大，加上比特幣价格的飆涨，让许多「矿工」直接改行炒比特幣，等待升值后再拋出，疯狂的炒作只会摧毁比特幣的未来。
在法幣称霸天下四十多年来，要改革这掠夺性的货幣体系，非一朝一夕的事。善战者，先立于不败之地。所以比特幣应该如同黄金那样，先稳住自己的储蓄价值和价值衡量功能，再谋交易流通功能。
黄金是政府和银行集团无法消灭，只能暂时囚禁的货幣之王。而法幣体系的先天设计问题，最后必然有崩溃的一天。届时，黄金自然可以再度登基货幣王位。但是比特幣没有黄金那样的硬价值，它和法幣一样都是虚擬的。
货幣要稳定，价格就不能上窜下跳，至少不能太激烈。货幣发行必须有锚来稳定，否则就不能发挥价值衡量功能，如此储蓄功能和交易功能更不能行了。黄金不需要锚，因为它本身就是锚。纸幣发行之初以黄金为锚，后1971年废除，改以政府信用（税收和財政）来支持。只是信用这锚是纸做的，根本无法稳定价值，所以法幣才会出现年年贬值的现象。
对付比特幣容易
比特幣和法幣一样都是虚擬的，要区別它和法幣，不能只靠控制数量，这是因为它目前还没有政府的权威。所以开始之初必须建立一个不兑现的锚。它可以用黄金作锚，或者以一系列商品作锚。让其价格固定根据这些商品浮动，禁止让比特幣出现如股票那样的炒作买卖现象。
在法幣称霸的情况下，要求黄金或比特幣这类虚擬货幣迅速流通，是欲速则不达。只能稳住自己的价值衡量和储蓄功能，以待时变。但比特幣却粮草未发，三军先行，其失败是可预期。
因为比特幣不同于黄金，政府和银行集团只能暂时囚禁黄金，但是无法消灭，对付比特幣则简单多了。因为比特幣本质上是虚擬的，只要政府发出几句否定比特幣的官话，或者发出禁止市场使用比特幣的法律，或者对其电子交易平台进行骇客攻击，就足以造成比特幣价格暴跌。因为比特幣本身缺乏贵金属支撑，不具保值性，是缺乏物理存在虚擬货幣，又没有政府背书，隨时可以跌到一文不值。
因为比特幣错误的战略，使得它最初具备的金融创新特色將逐渐消失，相反成为一个纯粹「转钱」的炒作工具。而手持比特幣的人也只会用比特幣换美元，而不是买商品，其欲进化为未来货幣的希望也正渐趋黯淡。
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我是个现实的人，做生意还是打工，我的待遇是要法定货币。我一出门，交通费，食物，等等消费，没有人会向我要比特币或是黄金。如果我有它们，我还是要换成法定货币才能被接受。我喜欢黄金，因为如果某天政府破产，只有黄金还算是能保值的公认金属。我拿了它又可以换成其他的法定货币又继续使用。比特币，我还更不放心，万一没有电子商务，又或没电供的世外桃园，我只能自己吃自己了……
2017-05-17 20:22
债务推动的货币政策，决对有它的合理性，有它必须付出劳动力式是劳动成果之后才能属回债务。法定，黄金，比特币都只是一个流通媒体，我会用它去换我要的东西，它们只是用来衡量东西的价值。而不是用东西去衡量这些所谓钱的价值。
2017-05-17 20:40
這次不罵你，起碼你提出了一個正當的問題，姑勿論你的答案對不對。
比特幣做到了法幣做不到的一些事情。
其一，我跟朋友分享，早前的電郵地址都是跟著位置與網絡供應商定的，如果你搬家，或者離開一個國家，那就很不方便了。後來有了hotmail等等，如果你離開馬來西亞的大學去美國執教，那hotmail就方便多了。同理，電子貨幣的出現超越了國際國藉國界的限制。
其二，比如說你買一片土地來炒賣，買了以後若干年再賣掉。中間有許多律師費、仲介費、管理等等成本。買實體黃金還有儲藏成本，虛擬黃金還要付昂貴的交易費，而電子貨幣卻是一個低管理成本的全球大投機市場。
其三，數量是固定的。
其四，比特幣是可以轉換成不同貨幣來買東西的。比如今天我要離開馬來西亞，全家移去英國，比特幣就是最有效、最省錢的方法。比起我要換一堆炒票或買一堆黃金帶上亞航，便宜多了。
2017-05-17 21:07
真正的戰爭發生後, 美元, 黃金, bit coin. 哪個管用?
用豬腦想當然是美元.
請問你敢用黃金來交易? 還是你有辦法把黃金領出來?
黃金的收藏本身就是一個很大的問題了,不管實體還是虛擬
黃金就像藝術品, 沒有生產能力
就只是稀有卻又不是很稀有
2017-05-18 11:20
轉述RON PAUL 問 BENANKE的問題﹔
為何中央銀行收黃金不收鑽石？
中央銀行比一般老百姓更明白所謂法幣（美元，人民幣，令吉，歐元，日圓等...）．．．．．其實是什麼東西？
套用Robert Kiyosaki的說法，美元等法幣就是大富翁鈔票。
因為中央銀行比一般老百姓更懂，所以２００８年後，收黃金而減美元
2017-05-18 11:27
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2017-05-17 19:08