目标价:5.10令吉
最新进展:

BIMB控股（BIMB，5258，主板金融股）截至九月杪第三季，净利大增30.46%至1亿8343万令吉，或每股11.2仙。 

当季营业额报9亿1274万令吉，升4.37%。 

累计首九个月，公司净利达4亿7020万令吉或每股28.81仙，按年多赚12.07%；营业额则报27亿7556万令吉。 

行家建议:

BIMB控股在该季核心净利，符合我们和市场的预测，归功于旗下持有60%股权的大马回教保险（TAKAFUL，6139，主板金融股）收益增加，占该季的盈利25%。

大马回教保险在第三季的净利为4860万令吉，按年和按季皆增8%，累计首九个月净利至1.5亿令吉，归功于代理费用收入走高。 

按照分类加总估值法，在设定BIMB控股投资回酬率（ROE）预计为12.2%，以及维持旗下回教银行（Bank Islam）和大马回教保险的市净率各别为1.5倍和4.2倍的前提下，我们得出该BIMB控股估值为98亿5760万令吉，或每股价值5.10令吉。

我们保留BIMB控股财测，维持“买入”投资评级和目标价5.10令吉。