目标价：4.25令吉

最新进展：

BIMB控股（BIMB，5258，主板金融股）放眼今年贷款增长可高达8%。

另外，该公司预计今年信贷撤账可降低至20个基点。

业绩方面，BIMB控股去年全年共净赚6亿8205万5000令吉，按年增10%；营业额则按年涨12.9%，报42亿247万7000令吉。

行家建议：

贷款增长目标为8%，虽然比去年的8.9%低，但符合我们预期。

我们预测，今年整体银行业的贷款增长仅在5%左右，因此，BIMB控股的目标依然较同行高得多。

由于油价疲弱，油气公司的贷款应该会成为BIMB控股资产素质的主要风险来源；不过，截至去年底，油气领域占BIMB控股总贷款的8.4%，较上财年的9%有所降低。

另外，房产公司的贷款也是潜在风险之一；但目前房产公司的贷款仅占BIMB控股总贷款的5.2%，而发行给房产公司的回债仅占总数的4.1%。

我们维持财测、4.26令吉目标价和“守住”评级。

虽然盈利前景乐观，但目前的股价已经反映正面消息。

分析:联昌国际投行研究

http://www.enanyang.my/news/20190305/bimb控股-股价已反映利好/