肯纳格研究表示，在高达9%净利息赚益及低见22%的成本收入比下，RCE资本过去4年平均净利赚益达22%，但复合年均（CAGR）增长率受高信贷成本和融资增长下跌影响，盈利持续处于负增长状态。

“我们预见在3年CAGR增长12%、净利息赚益企于8.4至8.5%、22至23%成本收入比水平，以及7%信贷成本下，RCE资本2017和2018财政年净利将达到4540万令吉和4930万令吉。”

不过，该行认为，纵然财测趋向保守，但RCE资本估值依旧便宜，主要是未来2个财年周息率可达4.1至4.5%，同时股本回酬也料改善至10%以上，相信该股应进行重估，给予“短期买进”评级，目标价为1令吉50仙。

股价：1令吉35仙
总股本：3亿4688万2686股
市值：4亿6829万1626令吉令吉
30天日均成交量：208万股
最新季度营业额：5193万5000令吉
最新季度盈亏：净利1752万8000令吉
每股净资产：1令吉16仙
本益比：8.19倍
周息率：2.67%
大股东：阿兹曼哈欣（63.953%）