(吉隆坡27日讯)归功于社区金融服务、伊斯兰银行,以及保险和伊斯兰保险业务表现强劲,马来亚银行(MAYBANK,1155,主板金融服务组)截至2019年12月31日第四季净利增长5.28%至24亿4913万令吉,推动全年净利走高1.05%至81亿9807万4000令吉。
全年赚82亿
末季营业额走扬6.11%至129亿8104万1000令吉,带动全年营业额突破50亿令吉大关,按年增长11.68%至528亿4496万4000令吉。
公司董事部建议派发每股39仙现金股息,全年股息增至64仙,相等于87.8%派息率。
马银行主席拿督莫哈依雅妮在文告中表示:“尽管经济环境严峻,但集团稳健表现反映出自身的韧性和稳定性。
“靠著60年积累下来的基础,我们相信我们有能力创造可持续性价值。虽然我们憧憬更美好的新一年,但不明朗因素笼罩可能打击短期全球经济前景,但我们将靠著创新、提升服务质量和追逐人性化金融服务的目标,来保持今年的表现。”
马银行总裁兼首席执行员拿督阿都法立说,新冠肺炎疫情,以及其他地缘政治问题等不明朗因素笼罩,集团虽维持“审慎”立场,但也将积极寻找“选择性”增长机会。
“配合成立60周年纪念,我们已为马银行规划精彩的新年计划,并将推介数项领先市场的数码产品和服务。我们将继续专注数码化,以提升效率和创造未来新营收渠道,同时我们也将继续贯彻成本纪律,同时积极与客户接触来进行资产素质管理。资本和流动性仍是马银行优先考量事项。”
他补充,马银行将继续密切追踪市况,以确保业务可持续性措施足以转嫁任何对业务带来冲击的因素。
排除任何不可预见因素,马银行预期2020财政年表现将与主要“主场市场”增长一致,总体表现将令人满意,同时集团也将关键绩效指标(KPI)中的股本回酬(ROE)目标定为10至11%。
回顾全年表现,马银行净营运收入达到247亿4000万令吉,归功于净收费收入和基金相关收入分别增长10.7%和2.2%。
全年总贷款成长1.2%
全年总贷款扩张1.2%,其中大马业务增长4.9%,表现高于领域平均,但新加坡和印尼市场贷款则萎缩3.9%和8.2%;存款则起1.6%,当中新加坡和大马存款分别增加4.6%和2.2%,净利息赚益下滑6个基点至2.27%。
马银行资产素质依旧坚挺,流动性覆盖率为141%,贷款存款比为92.4%,总资本率和普通股一级资本率分别达18.23%和14.58%,高于监管要求的10.5%和7%水平。
集团总呆账率略增至2.65%
截至去年12月杪,集团总呆账率略增至2.65%,主要是为部份可能受严峻经济环境影响的客户账户进行拨备,但第四季净减记亏损则显著减少68%。
以业务来看,集团社区金融服务税前盈利增长16.5%至64亿9000万令吉,归功于收费相关收入稳定增长5.8%,贷款在消费者和零售中小型企业贷款增长4.8%和8.7%扶持下,按年扩张3.8%,而来往存款户头也稳定走高5%。
当中,大马业务贷款健康增长7.2%,房贷稳定增长11.6%,是推动消费贷款增长的最大贡献者,而国际市场净营运收入则稳定增长4.8%。
全球银行净营运收入97.5亿
集团全球银行净营运收入起4.4%至97亿5000万令吉,其中集团企业银行与全球市场表现强劲,带动净收费收入增长13%至42亿1000万令吉。
伊斯兰银行税前盈利走高21.7%至36亿9000万令吉,融资与预支和存款与投资巨头分别起8.7%和6.1%。
Etiqa保险与伊斯兰保险净营运收入稳定增长19.5%至19亿2000万林辉,税前盈利扩展14.5%至9亿4530万令吉,仍稳守普险和伊斯兰保险市场龙头地位,人寿/家庭业务则以10.8%市占率,屈居第四。
总净保费起13.8%,其中普险总保费起21.1%,人寿/家庭保费则涨8.6%。截至去年12月杪,保险业务总资产上扬12.2%至405亿令吉。
业务受疫情影响
流动性和资本足够应对
马银行预期新冠肺炎会对业务带来影响,但相信集团仍有充裕的流动性和资本应对。
阿都法立在业绩汇报会上表示,新冠肺炎疫情会如何发展仍不得而知,现谈论对集团的影响仍言之过早。
“我们曾在柔佛、东海岸水患等天灾为客户提供援助计划,新冠肺炎疫情也将对诸多领域带来影响,我们希望能为缓和影响出一分力。我们不知道疫情需要多久才能受控,但若情况尽快受控,我们预见经济将出现V型复苏,但现一切仍言之过早。”
不过,他说,集团已对新冠疫情冲击进行压力测试,发现银行仍有足够的流动性和资本应对。
“值得注意的是,银行对受影响的领域曝险度并不高。”
至于市场憧憬国家银行将再度减息提振经济,阿都法立坦言减息确实将对净利息赚益带来影响,但集团有其他的工具来转嫁冲击。
马银行预期今年净利息赚益将萎缩5个基点,而资产素质也可能出现压力,银行净核销额(Net charge off)料介于45至50个基点。
询及马银行是否参与竞标大马和新加坡数码银行执照,阿都法立说,集团现有银行执照已允许从事数码银行业务,因此无须参与竞标。
“我们有接获其他方接洽,但我们并没有参与竞标。”
另一方面,市场盛传马银行有意竞标艾芬银行(AFFIN,5185,主板金融服务组)旗下资产管理业务,阿都法立表示:“这一切纯属谣言”。
https://www.sinchew.com.my/content/content_2224466.html
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