在外，無論工作、社交還是應酬，在交換名片時難免會拿到許多印有不同頭銜的名片，從事金融業者尤其繁多，像是“生涯策劃師”、“財富策劃師”等等，但誰才是真正“符合資格”的從業員呢？

之前，有名朋友在畢業後投入了金融行業，在問及他的職業時，他說：“我是財務策劃師。”

“財務策劃師？那你的工作範圍是甚麼啊？”

職業病忽然作祟，在反覆地追問下，最後，他坦承說：“其實我是賣保險的啦。”

這也不是太新奇的事，頭銜是公司取的，就記者而言，有的公司稱記者，也有的公司幹脆就叫新聞從業員，頭銜是甚麼其實也不大重要。

但是，在出席了理財顧問的活動後才知道，原來，理財顧問（Financial Adviser）這個頭銜，是受法律保護的。

真正的理財顧問，必須要通過國家銀行的測驗或持有相關的專業認可後，再向國行與證券監督委員會註冊，才可以在大馬稱為理財顧問。要是有人冒充，可以在139條文下被提控，最高刑法可監禁8年，罰款2千500萬令吉，或兩者兼施。

以後，在拿到名片時，若看見理財顧問，你可以要求出示執照證明，以確實該人的身份。

當然，頭銜只是一個虛名，普普通通的經紀並不代表他就沒有足夠的理財知識，在此只想闡明，頭銜人人可取，但理財顧問這一頭銜，可是有法律責任，符合國行及交易所委員會資格的金融業者才可沿用的名字。（星洲日報／財經小品‧作者：陳林德）