自从发生2007-2009年全球金融危机，对全球金融体系造成威胁后，市场焦点落在加强全球金融服务领域的职业操守与文化。亚洲金融学院以及金融服务专业理事会，在一项调查显示，大马金融服务业存在职业道德操守鸿沟。

正视职业操守挑战

今天，市场上的金融产品日益复杂，而且成长迅速，我们应该正视职业操守带来的挑战，确保其他地区发生的不愉快事件，不会在大马重演，企业监管守则必须进一步加强，以保障一些基金经理避免承受较多风险。

投资者将资金委托给基金经理，基金经理肩负受客户委托的义务。

资产管理人通常从提供的服务，接获两大收入来源，第一是管理费，是以受管理资产的固定比例收费，第二是根据表现、或奖掖收费，是预先决定的比例，根据基金经理管理投资者的资产，所获取的回酬计算。

在投资计划开始时，基金经理和客户之间有一份草拟文件，就是投资决策报表（IP），主要是叙述基金经理在做出投资决策时，准备采用的投资程序，问题发生在基金经理偏离投资决策报表的宗旨。

举个例子，曾经有过基金经理可能人为地夸大短期表现，以便让该基金的表现显得很不错，偏离投资决策报表宗旨，没有为投资者的利益设想。

作为一名基金经理，第一个、最重要的守则是，经常将客户的利益放在第一位置，投资公司最基本的条件是：诚正信实，要有专业的职业操守。

那么，这是否足够？基金经理业界迫切需要更加努力，以说服投资者和广大民众，他们是可以信托、以客户的利益为考量的。

透露收费展现可信赖度

多数投资者深信，金融专业人士可以做得更好，以协助投资者了解更多关于收费、透明度和表现的事项，特别是对于有时不容易了解市场复杂情况的散户，投资基金经理可以协助他们，做出更透明化投资决策，包括透露收费，以及其他所需的成本，展现可信赖的保安措施等等。

一些组织例如特许财务分析师协会，已制定道德守则、资产管理人专业道德守则，以指引金融专业人士、设定道德行为期许，以及专业守则，所有的投资管理公司，也制定守则标准，鼓励各等级的职员，包括组合投资经理，为自己所做的决定负责。

承诺或签署道德行为文件，是对资产经理、他们肩负职责的提醒，道德操守训练涉及个案研究，可协助提醒基金经理潜在的负面效应，协助他们保护本身面对同侪不必要的压力。

在客户角度看问题

同样的，训练鼓励金融专业人士，将自己放在客户的角度看问题，可避免发生滥用的问题。

在本地市场，基金管理指南是由证券监督委员会制定，以便基金管理业者加以遵守，由国家银行、证券监督委员会成立的金融服务专业理事会，以促进专业主义文化，通过开发和倡议专业道德水准实践目标。

关于道德守则大纲，有关方面设定了5大基本原理，机构和个人必须遵守，这些守则分别是：权限、正直、公平、保密和客观性，概括金融服务业界、辅助正规立法制度的执行。

严格来说，建立一个可信赖资产管理体系，并不是一件容易的事，因此，基金管理业者必须合作，以改善金融业的专业水平，以及道德操守，以取得投资者的信赖。

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