星洲日報/投資致富‧企業故事

重新平衡投资组合  保持正确轨道

Tan KW
Publish date: Mon, 23 May 2022, 03:43 PM

由于市场情况与投资概况的变动,基金组合的资产分配也会随着时间的推移而变化。重新平衡投资组合会帮助你进行资产分配,以持续符合投资目标、风险承担力以及投资期限。

资产分配是指分配投资到不同资产类别的过程,并根据投资者的目标、投资期限与风险概况而定。股票与债券市场的趋势变化会导致包含股票与债券的投资组合的资产分配,随着时间的推移而有所改变。因此,投资组合可能会偏离原本受推荐的资产分配。

重新平衡投资组合是为了确保投资组合继续符合投资者预期的资产分配。此重新平衡策略会根据受推荐的资产分配,来重新平衡股票、债券和/或货币市场基金在组合内的混合比率。定期重新平衡投资组合,有助投资者:

1、维持预期中的资产分配

结构完整的投资组合会根据你的投资目标、投资期限与风险概况来作出决定,分散投资到各种资产类别当中。然而,由于市场走势波动,以往表现良好的资产类别随后可能在组合中占更显着比率,而表现逊色的资产类别则可能缩小所占比率。

当投资组合的资产分配大幅偏离原本的状况时,投资组合的风险属性可能就会与原来的风险属性有偏差。投资者需重新平衡投资组合,保持原定的资产分配并确保风险分散到不同的资产类别。此外,也可按照投资者的风险偏好来维持投资组合的风险属性。

2、继续专注于长期的投资目标

在市场波动加剧时期,若要作出财务决定,我们的情绪反应常会战胜理性思考。在这样的情况下,由于市场走势未如预期,要坚持原本的投资目标与策略会变得困难。这最终将会引起恐慌抛售,使我们无法专注于长期目标。

因此,采取定期重新平衡的策略模式,能在市场波动加剧时期减低作出投资决策的压力。通过定期评估并重新平衡投资组合,你可严守纪律并专注于长期目标,不因市场起伏而造成心情忐忑难安。

 

https://www.sinchew.com.my/20220523/重新平衡投资组合-保持正确轨道/

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