在目前的特别不稳定期，冠病疫情危机已对金融市场，造成史无前例的影响，不安和困惑促使投资社群黯然失色，不管怎样，世界看到新气象：散户积极涉足股市的投资，各年龄层的投资者、不同层次的投资经验渗透股市，希望能够获得如同其他人赚取的财富。

就在这个投资环境，他们转向金融顾问，寻求他们的指引。鉴于冠病疫情继续对全球的经济和金融市场，造成巨大压力，对那些代表投资者的投资机构和顾问，以及对金融体系的信任度，显得日益重要。

那么，促使投资者信任其他人，并由他们管理其投资本金，包括需要承担风险，又是哪些原因？

根据特许金融分析员协会，在15个市场对3525名散户，以及921名机构投资者展开的调查，重点是关于“赢取投资者”的信任：投资者对资讯的期待、革新与影响正塑造投资顾问与客户的联系，调查显示，彼此的信任是问题的核心。

说到信任，那是多层次的概念，组成金融联系与落实交易的基础，它存在金融体系、在金融服务业，以及投资公司，信任的实质持久性质，来自双方联系的质量，就是客户愿意信任，以及投资专家值得被信任。

投资专家必须了解这些影响力，以及他们之间的互动，进而建立有效的客户联系，有一家可以信任的公司或一位顾问，可以协助投资者度过这次危机的不稳定性，以及应对经济风暴的挑战。

资讯明确一致性透明度

如何建立双边的信任联系？这项调查发现，信任联系有赖于资讯、革新和影响力，对于信任，资讯是必要的，当越少投资者觉得，他们没有获得资讯的提供，他们对金融体系的信任度将越小。

严格来说，供良好投资决策的金融资讯，往往比较复杂，而且不容易明白。

在这种情况下，认为可以进行投资的非专业投资者，他们可能想要从那些具备较多专业知识者获取资讯，因此，定义明确的资讯是重要的，以便投资者可以即时获取投资决策，落实的程序，以及针对策略的整体投资表现。在建立金融信任方面，一致性和透明度扮演有帮助的角色。

此外，革新和积极采用科技，可以提升获信任度，显示本身对科技掌握熟练的金融专家，可以适应市场的变化，通过革新产品或科技激发的服务，比较有可能吸引投资者，这些投资者预期科技可以获得明智使用，以支撑目前的组合投资表现，作为未来成长的基础。

年轻世代倾向混合AI投资模式

这些投资者多数是革新产品与科技的初期采纳者，今天，在投资领域，科技已协助投资程序更有效，给予客户更易于取得资讯，虽然多数投资者，特别是年轻的世代，在投资基金的过程中，愿意采用人工智能，以搭乘科技革新的浪潮，但他们倾向于选择混合模式，金融顾问根据广泛的市场经验、金融知识与经济直觉出面做判断。

市场上，越来越多投资者期待，对金融决策有更多影响力和管制，给予投资领域提供增值服务的机会，在通讯和投资配套，预期较大程度的量身订造；举个例子，金融机构和提供产品与服务的专业人士，纳入环保、社会与监管因素，真实反映获投资者接受的永续与社会责任形象。

视监管守则为竞争优势

从监管的角度来看，投资者的信任度提升，是在金融体系展示可信赖文化，视强大监管守则为竞争优势。

总的来说，建立投资者信任度，是拥护信任元素的持续旅程，包括通过良好纪录、专业水准，持续加强知识、技术与能力，加上道德、客户为中心的出发点，维持可信赖度。通过维持为投资者塑造价值的思维，履行较强大的客户联系，这样的结合将能承受市场周期，以及冠病疫情造成的无法预知挑战。

https://www.sinchew.com.my/20210920/赢得投资者的信任/